สำนักงานสืบสวนกลางแห่งสหรัฐอเมริกา(FBI) ได้ออกคำเตือนโดยสิ้นเชิงแก่ชาวอเมริกัน โดยเรียกร้องให้พวกเขาหลีกเลี่ยงบริการส่งเงิน crypto ที่ไม่ได้ลงทะเบียน ในแถลงการณ์ที่เผยแพร่เมื่อวันพฤหัสบดี FBI เน้นย้ำถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการใช้บริษัทที่ไม่ได้จดทะเบียนเป็นธุรกิจบริการทางการเงิน (MSB) ภายใต้กฎหมายของรัฐบาลกลางผ่านทางศูนย์ร้องเรียนอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ต (IC3)
ตามข้อมูลของ FBI ชาวอเมริกันควรใช้ความระมัดระวังและงดเว้นจากการมีส่วนร่วมกับบริการ crypto ที่ไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน หน่วยงานเน้นย้ำถึงความสำคัญของการดำเนินการตรวจสอบสถานะ โดยให้คำแนะนำแก่บุคคลต่างๆ เพื่อหลีกเลี่ยงแพลตฟอร์มที่ละเลยในการรวบรวมข้อมูลสำคัญเกี่ยวกับลูกค้าของคุณ (KYC) จากผู้ใช้
โดยทั่วไปข้อมูล KYC จะครอบคลุมรายละเอียดส่วนบุคคล เช่น ชื่อ วันเกิด และที่อยู่ การปฏิบัติตามมาตรการป้องกันเหล่านี้ บุคคลสามารถลดโอกาสที่จะใช้บริการที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนดโดยไม่ได้ตั้งใจ
เพื่อช่วยผู้บริโภคในการตรวจสอบความถูกต้องตามกฎหมายของธุรกิจ FBI แนะนำให้ใช้เครื่องมือที่จัดทำโดยเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินของสหรัฐอเมริกา (FinCEN)เพื่อยืนยันว่าบริษัทได้รับการจดทะเบียนเป็น MSB หรือไม่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งบริษัท crypto ที่มีชื่อเสียง เช่นCoinbaseและKraken (ดำเนินงานภายใต้นิติบุคคล Payward Financial Inc) ถูกระบุผ่านเครื่องมือนี้
FBI เน้นย้ำการดำเนินการบังคับใช้ล่าสุดกับบริการ cryptocurrency ที่ดำเนินงานโดยไม่มีใบอนุญาตของรัฐบาลกลางที่จำเป็น บุคคลที่สนับสนุนบริการส่งเงิน crypto ที่ไม่มีใบอนุญาตอาจเผชิญกับการหยุดชะงักทางการเงินในระหว่างการดำเนินการบังคับใช้กฎหมาย โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากสินทรัพย์ cryptocurrency ของพวกเขาปะปนกับเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมาย
นอกจากนี้ FBI ยังเตือนไม่ให้ใช้บริการ crypto ที่ละเลยการขอข้อมูล KYC ซึ่งส่งสัญญาณอันตรายที่อาจเกิดขึ้นเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ หน่วยงานเตือนว่าแอปที่มีให้ดาวน์โหลดอาจไม่เป็นไปตามมาตรฐานการปฏิบัติตามของรัฐบาลกลางหรืออำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมที่ถูกกฎหมาย
เพื่อเน้นย้ำถึงความมุ่งมั่นในการปฏิบัติตามกฎหมาย FBI ย้ำว่าบริการส่งเงิน cryptocurrency ที่ถูกพบว่าละเมิดภาระผูกพันทางกฎหมายจะต้องถูกสอบสวนและดำเนินการบังคับใช้ที่อาจเกิดขึ้น การใช้บริการที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนดอาจเป็นอันตรายต่อการเข้าถึงเงินทุนของบุคคลในผลพวงของการดำเนินการบังคับใช้กฎหมายที่กำหนดเป้าหมายธุรกิจเหล่านี้
ในขณะที่ภูมิทัศน์ของสกุลเงินดิจิทัลยังคงพัฒนาต่อไป คำแนะนำของ FBI ทำหน้าที่เป็นเครื่องเตือนใจอย่างทันท่วงทีสำหรับชาวอเมริกันให้ใช้ความระมัดระวังและดำเนินการวิจัยอย่างละเอียดก่อนที่จะใช้บริการส่งเงินดิจิทัล โดยการจัดลำดับความสำคัญของการปฏิบัติตามกฎระเบียบและความรอบคอบ แต่ละบุคคลสามารถปกป้องผลประโยชน์ทางการเงินของตน และลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายภายในพื้นที่ crypto